Πώς θα γίνεται το «φακέλωμα» των τραπεζικών λογαριασμών

 Είναι πλέον θέμα χρόνου οι φορολογικές αρχές να γνωρίζουν με το πάτημα ενός κουμπιού και μόνο το ύψος και τις κινήσεις των καταθέσεων όλων, ελεύθερων επαγγελματιών, μισθωτών συνταξιούχων, χωρίς να απαιτείται δικαστική εντολή ή άλλες ειδικές διαδικασίες.

Αυτό θα γίνει με την δημιουργία Μητρώου Τραπεζικών Λογαριασμών, που θα αποτελέσει τον βασικό κορμό του ηλεκτρονικού περιουσιολογίου, θα προβλέπει νομοσχέδιο του υπουργείου Οικονομικών για την Λογιστική Τυποποίηση και Έλεγχο που θα κατατεθεί στη Βουλή εώς την Πέμπτη.

Σύμφωνα με τις εν λόγω διατάξεις, θα δημιουργηθεί στη Γενική Γραμματεία Πληροφοριακών Συστημάτων ηλεκτρονική πλατφόρμα για την ανταλλαγή στοιχείων στην οποία θα καταχωρούνται τα τραπεζικά δεδομένα προσώπων που ελέγχονται για παράνομες ενέργειες.

Έπειτα από αίτημα των ελεγκτικών υπηρεσιών του υπουργείου Οικονομικών, οι τράπεζες θα είναι υποχρεωμένες μέσω της πλατφόρμας να κοινοποιούν σε καθορισμένο διάστημα τα στοιχεία καταθετών, που εμπλέκονται σε παράνομες δραστηριότητες.

Για τους ύποπτους για φοροδιαφυγή το μητρώο θα ενημερώνεται καθημερινά, σύμφωνα με το onnews, για όλους τους υπόλοιπους καταθέτες η ενημέρωση θα γίνεται μια φορά το χρόνο.

Το Μητρώο Τραπεζικών Καταθέσεων θα περιλαμβάνει:

Τον αριθμό του τραπεζικού λογαριασμού, την ημερομηνία ανοίγματος και κλεισίματος του λογαριασμού,τα στοιχεία των κατόχων και των συνδικαιούχων του λογαριασμού, το σύνολο των καταθέσεων και αναλήψεων στην περίοδο αναφοράς, πρόσβαση στους λογαριασμούς των ελεγχόμενων από το 2002 και πρόσβαση σε στοιχεία αναλήψεων και καταθέσεων από το 2008.

Πρόκειται για ένα πάγιο αίτημα της Ομάδας υπό τον Χ. Ράιχενμπαχ. Μέσω του «τραπεζικού μητρώου» οι φοροελεγκτές θα έχουν άμεση πρόσβαση στους λογαριασμούς ατόμων που θεωρούνται ύποπτοι για φοροδιαφυγή, παράνομο πλουτισμό, διαφθορά, διακίνηση και ξέπλυμα «μαύρου χρήματος».

Οι υπάλληλοι που θα ασχοληθούν με την έρευνα των τραπεζικών λογαριασμών θα είναι πιστοποιημένοι λήπτες πληροφοριών, θα διαθέτουν κωδικούς πρόσβασης για να «μπαίνουν» απευθείας στα αρχεία των τραπεζών.